系统利用大数据进行模型计算，监测交易对手及其关联性交易的异常；
根据数据权重设定数据的权重比；
对数据进行定量和定性分析；
生成对应的红、橙、黄预警信息；
触发预警机制，根据不同的风险级别进行针对推送；
助力智能风控体系建设，优化金融机构管理水平。

根据首次逾期和历史逾期的释缓期执行情况；
根据历史逾期已结清和未结清情况；
根据历史逾期未结清的正常还款情况；
根据系统设计的计算模型进行计算；
数据对应的预警等级。

通过模型计算交易对手财务指标；
主要包括ROIC、ROA、ROE等15项指标权重；
系统可配置财务指标报警阈值和权重；
包括沪深、港股和发债公司的交易对手财报数据；
系统支持年半和报年报数据；
统计分析企业各项财务指标在同业的中的四分位图。

通过舆情计算模型分析交易对手舆情信息；
企业舆情新闻资讯信息；
企业税收违法信息，行政处罚和失信人被执行信息；
开庭公告和涉诉公告信息；
工商变更、股权质押、裁判文书等信息；
企业评级记录变化等。

供应商风险作为供应链风险的最大起因，作为供应链风险评估的起点；
利用数据挖掘算法确定有效的指标评价体系，建立模糊矩阵；
进行聚类分析方法建立供应链关系金融风险评估模型；
为供应链合作伙伴的选择提供依据，降低供应链风险；
供应商风险、生产商风险、物流服务商风险、批发/零售商风险等。

系统分为三层结构基础数据、数据加工和数据应用；
风控基础数据层数据的接入、存储、清洗和分类；
业务驱动为主、数据驱动为辅进行数据加工；
按照数据模型和风险规则进行输出；
应用系统及不同用户进行差异化消息推送服务。